Топ-10 НПФ по объему пенсионных накоплений – Вести Экономика, 28.05.2019

Как сложился 2018 год для пенсионных фондов?

Итак, для начала хотелось бы уточнить один важный момент – все рейтинги в нашей стране составляются на основе тех данных, которые публикуют в открытом доступе фонды. Однако такие данные становятся доступны только в конце года, поэтому на данный момент есть информация о фондах только за 2018 г.

Если верить официальной информации, приведенной на сайте Центрального Банка России, то прошлый год был для НПФ весьма благоприятным. Было отмечено увеличение общего объема вкладов на 3,1%, объем накоплений по всей стране составил более 3,3 трл.рублей.

Сохранилась тенденция по “чистке” рынка – слабые компании ушли с него, остались только сильные, которые показывают хорошие результаты своей деятельности и объединяются с другими организациями для увеличения активов.

Если еще год назад действовало порядка 77 негосударственных пенсионных фондов, то к началу 2018-го их количество насчитывает всего 37, при чем первая десятка лидеров сохранилась практически неизменной.

Идем дальше, выберите подходящий вам раздел:

Как выбрать для себя НПФ, в чем его плюсы?

Большинство людей неоднократно слышали о том, что негосударственные компании, имеющие лицензию на осуществление пенсионного страхования, предлагают более выгодные условия, нежели ПФР.

Кстати, если вы еще не знаете какой процент от зарплаты идет в пенсионный фонд, то детально и подробно об этом мы рассказываем здесь, почитайте обязательно.

Положительные стороны НПФ заключаются в следующем:

  • вы сможете сами контролировать размер своих начислений в будущем, участвуя в различных накопительных программах,
  • контролировать движения счета в Личном кабинете,
  • передавать свои сбережения по наследству и т.д.

Основное преимущество заключается в возможности выбора той организации, которая вам больше всего подходит по определенным параметрам. При этом необходимо ориентироваться на официальные рейтинги, которые составляются ежегодно. Как правильно выбрать негосударственный фонд для перевода туда своих накоплений вы можете прочитайть здесь.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Мы можем порекомендовать вам ориентироваться на списки, которые составляют крупнейшие агентства нашей страны, это РА и НРА. Найти их можно на официальных сайтах компаний или по запросу “Рэнкинг НПФ”.

Какие фонды предлагают самую высокую доходность?

Топ-10 НПФ по объему пенсионных накоплений – Вести Экономика, 28.05.2019

Именно на этот показатель чаще всего обращают внимание клиенты, и это верно, ведь именно от этих цифр будет в конечном итоге зависеть размер пенсии, которую вы будете получать. Чем эффективнее инвестиционная политика компании, тем более это выгодно для вас.

Где можно посмотреть эти цифры? Как правило, они берутся с официальных сайтов самих фондов, потому что согласно российскому законодательству, эта информация должна быть открыта для всех пользователей. В конце года данные также появляются на сайте ЦБ РФ в виде общей отчетности.

Кроме стабильности при выборе НПФ, каждый гражданин РФ обращает внимание и на показатели доходности, которые предлагаются организацией, так как негосударственное пенсионное обеспечение «заманивает» клиентов именно на возможность приумножения своих пенсионных накоплений.

Действующим законодательством РФ установлено, что каждый негосударственный пенсионный фонд должен предоставлять информацию о доходности в открытой форме, поэтому все ключевые сведения указаны на официальных сайтах организаций.

Эти показатели публикуются Центробанком РФ на ежеквартальной основе и ознакомиться с ними может каждый.

На начало 2019 года актуален отчёт за 3-й квартал 2018 года, в котором отмечено, что средневзвешенная доходность НПФ была снижена практически вдвое до 1.8% годовых, по сравнению с аналогичными показателями в 4.7% за третий квартал 2017 года.

Это привело к тому, что значительная часть организаций ещё не раскрыли этой информации, просто умалчивая о своей во многом провальной инвестиционной деятельности/политики.

Поэтому даже на момент написания настоящей статьи (а это 1 апреля 2019 года) сложно судить о финансовых приростах за 2018 год.

НПФ Процент доходности
1 «ГАЗФОНД» 9.16%
2 «Согласие-ОПС» 6,83%
3 «ВТБ» 6.8%
4 «Алмазная осень» 6.79%
5 «Первый промышленный альянс» 6.77%
6 «Гефест» 6.63%
7 «НЕФТЕГАРАНТ» 6.47%
8 «Сбербанк» 6.33%
9 «Роствертол» 6.18%
10 «Согласие» 6.07%

3. НПФ “Открытие”

: 492 990,4 млн руб.

Разница с 2017 годом: -6,7%

Ситуация с пенсионными резервами – замедление роста: с 2017 по 2018 гг. рост составил 7,1% (общий объем пенсионных резервов вырос с 1,184 до 1,268 трлн руб.).

Ситуация с лидерами по объему пенсионных резервов аналогична такой же по пенсионным накоплениям. Можно также выделить НПФ “Открытие” и НПФ “Нефтегарант”, которые упрочили свои позиции в списке топ-10 НПФ.

4. НПФ “Будущее”

: 262 196,8 млн руб.

Рейтинг НПФ

Разница с 2017 годом: -7,2%

В настоящее время вся совокупность портфеля застрахованных лиц представлена одним-единственным портфелем пенсионных накоплений.

Однако международная практика подсказывает, что толерантность к риску (склонность рисковать) для людей различных возрастов различна.

Таким образом, в мире пенсионные средства представлены различными инвестиционными портфелями, отвечающими требованиям населения в соответствии с возрастными группами.

Какие НПФ являются самыми надежными, кому можно доверять?

Именно такой вопрос идет следующим после оценки прибыли, которую можно получить. И действительно, не стоит обращать внимание исключительно на ставки, надо всестороне оценивать учреждение, которому вы собираетесь доверить свои накопление.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Как происходит оценка? Этим занимаются специальные рейтинговые агентства как российские, так и зарубежные. Они внимательно изучают всю информацию, которую могут получить как по истории работы, так и по результатам деятельности НПФ, и на основе всех этих данных присуждают оценку, на которую могут ориентироваться конечные потребители.

ТОП-15 НПФ по надёжности

Для начала следует отметить, что на территории России существуют две основных организации, которые занимаются составлением и постоянной актуализацией рейтинга надёжности негосударственных пенсионных фондов – это агентство «Эксперт РА» и организация «Национальное рейтинговое агентство».

Распределение по местам и присвоение определённых оценок надёжности осуществляется на основе финансовой отчётности, которая предоставляется на обязательной основе всеми НПФ в Центральный банк РФ.

Поэтому, несмотря на то, что эти агентства – это коммерческие организации (что автоматически вызывает у некоторых граждан недоверие), вполне можно полагаться на них и верить их суждениям.

Но в их рейтингах учувствуют только те организации, которые самостоятельно заключили с ними договор, поэтому среди лучших компаний могут не фигурировать небольшие фонды, демонстрирующие локальное качество, но которые не в состоянии «тягаться» с более именитыми НПФ.

Мнение «РА»

Важно понимать, что все оценочные суждения основываются на открытой информации, которая публикуется в соответствующих источниках, но становятся доступными только в конце года, а по большей части открываются только в начале нового года.

Поэтому все рейтинги 2019 года будут формироваться на основе результатов 2017 года, так как показатели за 2018 год всё ещё не получили широкой огласки и лишь единицы получили актуализацию в 2019 году.

НПФ Рейтинг Дата  Прогноз дальнейшей деятельности

НПФ Сбербанка

ruAAA 12.12.2018 Стабильный
НПФ ВТБ Пенсионный фонд ruAAA 20.03.2019 Стабильный
НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления ruAAA 06.06.2018 Стабильный
НПФ ГАЗФОНД ruAAA 27.03.2019 Стабильный
АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» ruAAA 02.11.2018 Развивающийся
НПФ Атомгарант ruAA 27.06.2018 Стабильный
Национальный НПФ ruAA 07.12.2018 Стабильный
НПФ «Альянс» ruAA 19.03.2019 Стабильный
Алмазная осень ruAA 04.06.2018 Стабильный
АО «НПФ «Сургутнефтегаз» ruAA 16.08.2018 Стабильный
АО НПФ «Ренессанс пенсии» ruAA- 25.02.2019 Стабильный
НПФ «Социум» ruAA- 15.10.2018 Стабильный
НПФ БОЛЬШОЙ ruAA- 15.02.2019 Стабильный
Ханты-Мансийский НПФ ruBBB- 31.07.2018 Стабильный

Как видно из представленного списка лишь 5 организаций получили наивысший бал «ruAAA». Такая высокая оценка их деятельности означает, что они характеризуются максимальным уровнем кредитоспособности/финансовой надёжности/финансовой устойчивости.

Отдельно стоит обратить внимание и на дату актуализации рейтинга, так как только 5 фондов из 14 были проверены по показателям за 2018 год и лишь два из них входит в топ-5 по мнению «РА».

Мнение «НРА»

У компании «Национальное рейтинговое агентство» несколько иное мнение, при этом из топ-15, только у четырёх организаций рейтинг был актуализирован и подтверждён на 2018/2019 год.

НПФ Рейтинг Дата актуализации Прогноз дальнейшей деятельности/Статус
АО «НПФ «Открытие» AAA.pf 24.05.2018 Стабильный/ Подтверждён
АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» AAA.pf 20.02.2018 Стабильный/ Подтверждён
НПФ НЕФТЕГАРАНТ (АО) AAA.pf 05.10.2018 Стабильный/ Присвоен
НПФ Волга-Капитал (АО) AA.pf 19.07.2018 Стабильный/ Подтверждён
НПФ БЛАГОСОСТОЯНИЕ AAA.pf 05.12.2017 Отозван
            НПФ НЕФТЕГАРАНТ AAA.pf 28.12.2018 Отозван
            НПФ НЕФТЕГАРАНТ-НПО (АО) AAA.pf 11.12.2018 Отозван
            НПФ Сбербанка (АО) AAA.pf 31.01.2018 Отозван
НПФ Электроэнергетики (АО) AAA.pf 30.08.2018 Отозван
            НПФ ОБОРОННО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ (АО) AA.pf 05.04.2018 Отозван
            Оренбургский НПФ Доверие (АО) AA.pf 28.11.2018 Отозван
НПФ КИТФинанс (ЗАО) AAA 25.01.2017 Отозван
НПФ Европейский (ЗАО) Отозван 28.09.2016 Отозван
НПФ Наследие (ЗАО) Отозван 06.07.2017 Отозван
НПФ РГС (АО) Отозван 06.12.2017 Отозван

Следует пояснить, что организации, которые выделены в таблице красным цветом, уже прекратили своё самостоятельное существование, присоединившись к другим НПФ вместе со всеми клиентами и имеющимся объёмом накоплений.

Статус «Отозван» в графе «Прогноз дальнейшей деятельности» означает, что НПФ не продлил договор с «НРА» на продолжение составления рейтинга с их участием. То есть оценки надёжности для них (по мнению НРА) в настоящий момент могут отличаться от ранее выставленных и подтверждённых.

Для любого гражданина, который уже стал участником негосударственного пенсионного обеспечения или планирует получить данный статус, крайне важно понимать, что выбранная организация продолжит существовать и в дальнейшем. И рейтинг надёжности во многом позволяет выбрать наиболее стабильный НПФ с высокой вероятностью дальнейшего развития.

Все они обладают показателем А , что свидетельствует о чрезвычайной надежности данных организаций. Данная оценка положительно свидетельствует об их возможности полного и своевременного выполнения своих текущих и будущих обязательств по договорам без учета внешних факторов риска. Стабильный прогноз означает то, что агентство предполагает, что в течение года данный рейтинг будет сохранен на прежнем уровне.

6. НПФ “Сафмар”

: 165 022,6 млн руб.

Разница с 2017 годом: -14,2%

Топ-10 НПФ по объему пенсионных накоплений – Вести Экономика, 28.05.2019

Пенсионный мораторий, действующий с 2014 г., являлся главным сдерживающим фактором роста пенсионных накоплений и основной причиной конкуренции НПФ за привлечение застрахованных лиц в последние годы, отмечается в исследовании.

Общая ситуация с пенсионными накоплениями – стагнация: с 2017 по 2018 гг. рост составил всего 6%.

ТОП-13 НПФ по оценке РА

Как еще можно оценить компании, предоставляющие услуги пенсионного обеспечения?

Если вы уже изучили информацию по прибыльности инвестиционной политики НПФ, узнали его надежность от нескольких агентств, но все равно не можете выбрать один из фондов, то можно обратиться к еще одному показателю – количеству его участников. Логично предположить, что большое количество граждан, которые отдали предпочтение тому или иному фонду, говорит о том, что в нем предлагаются действительно выгодные условия.

Помимо этого, чем больше лиц застрахованы в компании, тем больше денег он получает, соответственно инвестирует и приумножает. Это тоже немаловажный плюс при выборе между несколькими учреждениями.

8. НПФ “Доверие”

: 83 709,9 млн руб.

Разница с 2017 годом: -15,6%

В 2018 г. сложилась ситуация, когда доходности управляющих компаний, в доверительном управлении которых находились средства пенсионных накоплений ПФР, показали большую доходность, чем НПФ по ОПС, что активно муссировалось в прессе.

Накопленная среднерыночная доходность управляющих компаний за пятилетний период с 2013 по 2018 гг. составила 54,7%.

: 83 709,9 млн руб.

Рейтинг по количеству застрахованных лиц

  1. НПФ Сбербанка (АО),
  2. ГАЗФОНД пенсионные накопления (АО),
  3. БУДУЩЕЕ (АО),
  4. ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ (АО),
  5. РГС (ОАО),
  6. САФМАР (АО),
  7. ВТБ Пенсионный фонд (АО),
  8. Доверие (АО),
  9. АО НПФ Согласие-ОПС ,
  10. АО НПФ Электроэнергетики.

Многие спрашивают: почему в этих списках представлены не все аккредитованные компании?

Поясняем: рейтинговые агентства присваивают оценки фондам на договорной основе, т. е. за деньги. Поэтому в этих перечнях присутствуют не все фонды, а только те, которые оплатили данную услугу.

Таким образом, мы рассмотрели с вами важнейшие рейтинги негосударственных пенсионных фондов на 2019 год.

Рубрика “вопрос-ответ”

2019-10-16 20:31

Александр

Здравствуйте! Хочу перевести СРОЧНО свои средства НПФ”Большой” в НПФ “Газфонд”. Как это сделать? Офисы НПФ “Газфонд” находятся только в Столицах а живу в провинции.

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Консультант

Александр, вы можете позвонить по телефону горячей линии фонда Большой. Там вам подскажут, вполне возможно, что переход можно совершить при помощи заявления, отправленного обычным письмом в головной офис

2019-10-23 09:01

Юлия

Посмотрела Сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица, и обнаружила следующее: доход за 2018 год больше чем за 2017, а баллы меньше, с чем это связано?

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Консультант

Юлия, данный вопрос вам нужно задавать представителю того пенсионного фонда, в котором вы состоите. Возможно, вы меняли работу, выходили в декрет и т.д., все это влияет на баллы

2019-07-13 16:42

Лера

Меня тоже при оформлении карты Сбер заманил к себе, это было еще в далеком 13 году, в итоге за все время вообще ничего от их НПФа не слышала! Должны же они уведомления какие-то присылать о моем счете?? На деле вообще – тишина. Сейчас думаю куда-то уходить от них, 5 лет с момента перевода все равно прошло, уж точно ничего не потеряю!

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Консультант

Лера, согласно постановлению ЦБ РФ еще от 2015 года, негосударственные фонды более не обязаны высылать информацию о пенсионных накоплениях своих клиентов. Вся информация содержится в Личном кабинете на сайте того фонда, где вы состоите

2019-04-14 19:27

Хоробрых Ирина Николаевна

Здравствуйте. В этом году подала заявку другой НПФ, но теперь передумала. Хочу остаться в прежнем НПФ, в котором я с 2014 года. Что мне делать?

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Консультант

Ирина, при переходе вам будут обязательно звонить, чтобы удостовериться в правильности заполненных данных. Просто скажите, что хотите отменить заявку. Либо сами позвоните в тот фонд, где писали заявление

2019-03-24 15:20

Галина

Была клиентом Росгосстраха, оказалась в НПФ Лукойл- Гарант. Никаких уведомлений, писем не получала. На работу пришло письмо о том, что эти или эта организации реаргонизуется. И опять не какого уведомления. Разве не должны ставить в известность своих клиентов? И что делать клиентам дальше?

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Консультант

Галина, как правило, оповещения приходят только в электронном варианте – на вашу почту или в Личный кабинет. Писем бумажных уже давно никто не высылает. Клиентам желательно обновить свои данные в новом НПФ, и все

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по

этой ссылке

. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту

статью

. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите

сюда

.

Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по

этой ссылке

. Другие записи на эту тему ищите

здесь

.

9. НПФ “Большой”

Центральный Банк России

: 37 623,9 млн руб.

Разница с 2017 годом: 4,8%

Накопленная среднерыночная доходность брутто НПФ по ОПС за пятилетний период с 2013 по 2018 гг. составила 33,7%, накопленная доходность брутто по НПО за тот же период составила 33,9%, для сравнения: индекс потребительских цен за аналогичный период составил 41,6%.

: 37 623,9 млн руб.

10. НПФ “Социум”

: 17 966,8 млн руб.

Разница с 2017 годом: 16,9%

Средневзвешенная по объему пенсионных накоплений НПФ доходность по ОПС за 2018 г. оказалась на уровне 0,11% (доходность брутто), чистая доходность (после выплаты всех вознаграждений) составила -1,54%.

Средневзвешенная по объему пенсионных резервов НПФ доходность по НПО за 2018 г. составила 4,9% (доходность брутто), чистая доходность (после выплаты всех вознаграждений) составила 3,8%, свидетельствуют данные исследования.

: 17 966,8 млн руб.

Adblock detector